考試大綱
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2015年銀行從業中級資格考試《個人理財》考試大綱二

來源:網絡    發布時間:2015-08-25 15:44:06   點擊量:

  2015年銀行業中級資格考試《個人理財》考試大綱

  四、理財產品概述

  (一)熟悉銀行理財產品的要素類型、分類及特點;

  (二)掌握基金的分類及特點;

  (三)掌握保險產品的分類及特點;

  (四)掌握國債的分類及特點;

  (五)掌握信托產品的分類及特點;

  (六)熟悉貴金屬產品的分類及特點;

  (七)了解券商資產管理計劃;

  (八)熟悉股票、中小企業私募債、基金子公司產品和合伙制私募基金等理財產品的相關內容。

  五、客戶分類與需求分析

  (一)熟悉理財師了解客戶的重要性及主要內容;

  (二)熟悉不同的客戶分類方法;

  (三)掌握生命周期理論及其與客戶需求的關系;

  (四)掌握理財師了解客戶的方法。

  六、理財規劃計算工具與方法

  (一)熟悉貨幣時間價值及其影響因素;

  (二)掌握貨幣時間價值的基本參數、現值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用;

  (三)掌握規則現金流與不規則現金流的計算方法及運用;

  (四)掌握復利與年金系數表的計算方法及運用;

  (五)了解財務計算器和Excel在理財規劃中的使用;

  (六)了解不同理財工具的特點及比較;

  (七)熟悉貨幣時間價值在理財規劃中的使用。

  七、理財師的工作流程和方法

  (一)掌握理財師工作流程的基本步驟;

  (二)掌握接觸客戶、獲得客戶信任的要點;

  (三)了解理財師應該告知客戶的相關信息;

  (四)理解在了解客戶信息時的心態和技巧要點;

  (五)理解確定客戶目標的相關內容、原則以及步驟要點;

  (六)掌握在為客戶制定理財規劃書時的內容,以及提交理財規劃書時的要點;

  (七)理解理財規劃書執行過程中的原則及其注意事項;

  (八)掌握客戶檔案管理的相關要點;

  (九)理解后續跟蹤服務的必要性和相關要點;

  (十)理解實施方案和評估服務的要點;

  (十一)理解不定期評估和方案調整中的要點;

  (十二)了解從跟蹤服務到綜合規劃螺旋式上升的路徑。

  八、理財師金融服務技巧

  (一)了解理財師的商務禮儀與溝通技巧;

  (二)熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性;

  (三)了解電話溝通的技巧;

  (四)了解金融產品服務推薦流程與話術。

  九、個人理財業務相關的其他法律法規

  熟悉與個人理財業務相關的法律法規:

  (一)相關法律:中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業銀行法、中華人民共和國銀行業監督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等;

  (二)相關行政法規:中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例;

  (三)相關部門規章及解釋:商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業代理管理暫行辦法、關于規范銀行代理保險業務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。

  如本考試教材內容與頒布的法律法規及監管要求有抵觸,以頒布的法律法規為準。

  本考試大綱和考試教材是2015年及以后一個時期考試命題的依據,也是應考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內,但不局限于教材內容。

(責任編輯:張嚴今)

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